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Calculadora de IVA sin errores de centavos

Agrega o desglosa IVA al 16 %, 8 % y 0 %, calcula las retenciones de honorarios, renta, RESICO y fletes, suma varios conceptos y obtén el total con letra listo para tu factura.

01 Importe

Quiero calcular a partir de
$
Escribe la cantidad antes de impuestos. Acepta comas y puntos: 12,500.75Escribe un importe válido, por ejemplo 1,250.50.
Ejemplos

02 Tasa de IVA

03 Quién cobra y qué servicio es

Las retenciones aplican cuando quien paga es una persona moral. Si tu cliente es persona física, por lo general no retiene. La renta de casa habitación está exenta de IVA.

01 Conceptos

01 Tu IVA del periodo

$
El IVA de las facturas que te pagaron en el mes, completo, antes de retenciones.Escribe un importe válido, por ejemplo 1,250.50.
$
Lo retiene y lo entera tu cliente persona moral, así que se resta.Escribe un importe válido, por ejemplo 1,250.50.
$
IVA de compras y gastos del negocio pagados en el mes, con CFDI y deducibles.Escribe un importe válido, por ejemplo 1,250.50.

03 Decimales

En facturas en pesos lo usual son dos decimales. Cada importe se redondea al número de decimales que elijas.

Total—Ver desglose

Resultado

IVA 16 %
Escribe un importe para empezarEl desglose aparece aquí mientras escribes, con el total en letra listo para tu factura o recibo.
¿Cómo redondea esta calculadora?

Cada importe se redondea al número de decimales que elijas, con el criterio habitual: de 5 en adelante sube. Al desglosar, el subtotal es el total entre 1.16 (o 1.08) y el IVA es la diferencia, para que siempre sumen exacto. Con varios conceptos, el IVA se calcula por concepto y luego se suma, como en el CFDI 4.0, donde los totales en pesos se expresan con dos decimales; por eso puede haber diferencias de centavos frente a calcular sobre el subtotal completo. Tu sistema de facturación y tu PAC tienen la última palabra.

Información general, no sustituye la asesoría de un contador. Verifica con el SAT.

Historial 0

    Tus últimos 10 cálculos aparecen aquí para recuperarlos con un toque. Se guardan solo en este navegador.

    Guía rápida · IVA en México 2026

    Tasas, fórmulas y retenciones en una sola vista

    Tasas de IVA vigentes

    TasaCuándo aplicaEjemplos
    16 %Tasa general en todo el país. Si un bien o servicio no está en tasa cero ni exento, lleva 16 %.Ropa, electrónicos, servicios profesionales, publicidad, software, comida preparada en restaurante, renta de locales.
    8 %Estímulo fiscal para la región fronteriza norte y sur. Requiere aviso ante el SAT, domicilio y operaciones en la región, y que el decreto esté vigente.Venta de bienes y servicios entregados en municipios fronterizos. No aplica a inmuebles, intangibles ni contenidos digitales.
    0 %Tasa cero. Se factura con IVA al 0 % y sí permite acreditar el IVA de tus gastos (incluso pedir devolución del saldo a favor).Alimentos no procesados, tortilla, leche, medicinas de patente, libros y revistas, productos de gestión menstrual, exportaciones.
    ExentoNo se traslada IVA y tampoco se acredita el IVA de los gastos relacionados.Venta y renta de casa habitación, colegiaturas con validez oficial, consultas de médicos con título, transporte público de personas, venta de terrenos.

    Fórmulas con ejemplo

    • IVA de un subtotalIVA = base × 0.16$1,000 × 0.16 = $160.00
    • Total con IVAtotal = base × 1.16$1,000 × 1.16 = $1,160.00
    • Subtotal de un totalbase = total ÷ 1.16$1,160 ÷ 1.16 = $1,000.00
    • IVA incluido en un totalIVA = total − total ÷ 1.16$1,160 − $1,000 = $160.00

    En la región fronteriza cambia 0.16 por 0.08 y 1.16 por 1.08. Un error frecuente es desglosar multiplicando el total por 0.16: sobre $1,160 da $185.60, no $160.

    Retenciones más comunes

    CasoIVA retenidoISR retenido
    Honorarios a persona moral2/3 del IVA10 %
    Renta de local a persona moral2/3 del IVA10 %
    Persona física en RESICO a persona moral2/3 del IVA en servicios y renta1.25 %
    Fletes y autotransporte de carga4 % del subtotal—

    Ejemplo de honorarios por $10,000: IVA $1,600.00, IVA retenido $1,066.67, ISR retenido $1,000.00. Total a pagar: $9,533.33. El ISR se retiene sobre el subtotal, nunca sobre el IVA.

    Cuánto y cuándo pagas al SAT

    IVA a pagar = trasladado − retenido − acreditable

    El IVA se causa cuando cobras, no cuando facturas. Cada mes sumas el IVA que cobraste, restas el que te retuvieron tus clientes y el IVA acreditable de tus gastos pagados. Si el resultado es positivo, lo pagas en la declaración mensual a más tardar el día 17 del mes siguiente; si es negativo, tienes saldo a favor para acreditar en meses siguientes o pedir en devolución.

    Ejemplo: cobraste $32,000 de IVA, te retuvieron $4,266.67 y tus gastos tuvieron $9,500 de IVA. Pagas $18,233.33. Usa el modo «IVA del mes» para hacer tu cuenta.

    Errores comunes

    • Desglosar con 16 % del total. El IVA incluido es total menos total ÷ 1.16, no total × 0.16.
    • Calcular el ISR retenido sobre el total. Se calcula sobre el subtotal, sin IVA.
    • Confundir tasa cero con exento. Con tasa cero sí acreditas el IVA de tus gastos; exento no.
    • Usar 8 % sin cumplir requisitos. El estímulo fronterizo exige aviso al SAT y operaciones en la región.
    • Acreditar IVA de facturas no pagadas. Solo se acredita el IVA efectivamente pagado y con CFDI.

    Información general, no sustituye la asesoría de un contador. Verifica con el SAT, sobre todo en estímulos fiscales, retenciones especiales y actividades exentas.

    01Cómo se usa

    Tres pasos y listo

    1. 01

      Elige qué quieres calcular

      Agregar IVA a un precio, desglosarlo de un total, armar una factura con retenciones, sumar varios conceptos o estimar el IVA que pagas en el mes.

    2. 02

      Escribe el importe y la tasa

      Selecciona 16 %, 8 % de la región fronteriza, 0 % o exento. El resultado se actualiza mientras escribes, con los decimales que prefieras.

    3. 03

      Copia, comparte o imprime

      Copia cada importe, el resumen completo o el total con letra. Comparte el cálculo con un enlace o imprímelo; los últimos 10 quedan en tu historial.

    02Cómo funciona el IVA

    El IVA no es tuyo: lo cobras y lo entregas

    El Impuesto al Valor Agregado (IVA) es un impuesto indirecto: lo paga el consumidor final, pero lo cobran y lo entregan al SAT las empresas y personas que venden. Si vendes en $1,000 más IVA, cobras $1,160; esos $160 no son ingreso tuyo, son el IVA trasladado que después declaras. A cambio, puedes restar el IVA que pagaste en tus compras y gastos del negocio, el IVA acreditable. La diferencia es lo que pagas cada mes.

    La tasa general es de 16 % en todo México. En los municipios de la región fronteriza norte y sur existe un estímulo fiscal que reduce el IVA al 8 %, pero no es automático: debes dar aviso al SAT, tener tu domicilio y operar en la región, y el beneficio no aplica a inmuebles ni a intangibles. Además depende de decretos que se han ido prorrogando, así que conviene confirmar que siga vigente en el periodo que facturas.

    La tasa cero y la exención parecen iguales porque en ambas el cliente no paga IVA, pero no lo son. Con tasa cero (alimentos no procesados, medicinas de patente, libros, exportaciones) sí acreditas el IVA de tus gastos y puedes tener saldo a favor. Con actividades exentas (renta de casa habitación, colegiaturas con validez oficial, consultas médicas de profesionistas con título) no trasladas IVA, pero tampoco puedes acreditar el que pagas.

    Cuando una persona física cobra honorarios o renta un local a una persona moral, la empresa retiene dos terceras partes del IVA (10.6667 % del subtotal) y 10 % de ISR, y los entera ella al SAT. Si la persona física tributa en el RESICO, la retención de ISR es de 1.25 %. En fletes y autotransporte de carga se retiene 4 % de IVA. Por eso el total que recibes es menor al de la factura: el modo «Con retenciones» te dice cuánto facturar para recibir la cantidad que necesitas.

    En el CFDI 4.0 los impuestos se registran por concepto: cada línea lleva su base, su tasa y su importe, y los totales del comprobante en pesos se expresan con dos decimales. Si tu factura tiene muchos conceptos, el IVA total puede diferir por centavos del que obtendrías aplicando 16 % al subtotal completo; el modo «Varios conceptos» calcula línea por línea para que tus números coincidan con tu sistema de facturación. Si vendes en línea, MonkeyFactura genera esas facturas automáticamente desde cada pedido.

    • Agrega y desglosa IVA

      De subtotal a total y de total a subtotal, al 16 %, 8 %, 0 % o exento, con el IVA que siempre cuadra al centavo.

    • Factura con retenciones

      Honorarios, arrendamiento, RESICO y fletes en formato tipo CFDI: subtotal, IVA trasladado, IVA retenido, ISR retenido y total.

    • Varios conceptos

      Cantidad por precio unitario, tasa por línea y precios con o sin IVA. Totales por tasa calculados concepto por concepto.

    • Total con letra

      Convierte el total a letra en formato de factura y cheque, por ejemplo MIL CIENTO SESENTA PESOS 00/100 M.N.

    • IVA del mes

      Trasladado menos retenido menos acreditable, con la fecha límite de tu declaración mensual.

    • Comparte, imprime y guarda

      Enlace con tu cálculo, versión para imprimir, copia de cada importe y un historial con tus últimos 10 cálculos.

    03Más herramientas gratis

    Sigue midiendo

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    04Preguntas frecuentes

    Lo que más nos preguntan

    ¿Cómo se calcula el IVA de una cantidad?
    Multiplica la cantidad sin IVA por 0.16. Para obtener el total con IVA, multiplícala por 1.16. Por ejemplo, $2,500 × 0.16 = $400 de IVA y $2,500 × 1.16 = $2,900 de total. En la región fronteriza con estímulo usa 0.08 y 1.08.
    ¿Cómo le quito el IVA a un precio?
    Divide el total entre 1.16 para obtener el subtotal y réstalo del total para obtener el IVA. Con $2,900: $2,900 ÷ 1.16 = $2,500 de subtotal y $400 de IVA. No multipliques el total por 0.16: daría $464, que es incorrecto.
    ¿Cuánto IVA y cuánto ISR me retienen si facturo honorarios?
    Si eres persona física y facturas a una persona moral, te retienen dos terceras partes del IVA (10.6667 % del subtotal) y 10 % de ISR sobre el subtotal. En RESICO la retención de ISR es de 1.25 %. Si tu cliente es persona física, por lo general no te retiene.
    ¿Qué diferencia hay entre tasa 0 % y exento?
    En los dos casos el cliente no paga IVA. La diferencia está en tus gastos: con tasa 0 % puedes acreditar el IVA que pagaste en compras y pedir devolución del saldo a favor; en actividades exentas ese IVA se vuelve un costo para ti.
    ¿Quién puede cobrar IVA al 8 %?
    Contribuyentes con domicilio y operaciones en los municipios de la región fronteriza norte o sur que presentaron el aviso al SAT para aplicar el estímulo fiscal, en la venta de bienes y servicios entregados en la región. No aplica a todo: quedan fuera, entre otros, la venta de inmuebles y de intangibles. Confirma con tu contador que el decreto siga vigente.
    ¿Cuándo se paga el IVA al SAT?
    El IVA es mensual y se declara a más tardar el día 17 del mes siguiente al que cobraste. Si el 17 cae en día inhábil, el plazo se recorre al siguiente día hábil. Algunas personas físicas tienen días adicionales según el sexto dígito numérico de su RFC.
    ¿Por qué mi factura da centavos distintos a la calculadora?
    Porque el CFDI 4.0 calcula el IVA por concepto y luego suma. Si capturas varios conceptos, usa el modo «Varios conceptos», que redondea línea por línea igual que la factura. También revisa que uses los mismos decimales y si los precios ya incluían IVA.
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